No mundo financeiro, a confiança é o seu ativo mais valioso. Os clientes esperam rapidez no tratamento de sinistros, uma adesão simples a apólices e uma gestão de investimentos livre de erros. O sistema iForms substitui a papelada pesada por uma interface digital segura de ponta a ponta, permitindo que agentes de seguros, consultores de investimento e instituições financeiras recolham assinaturas dos clientes em tempo real, em qualquer lugar do mundo. Estamos aqui para garantir que os obstáculos administrativos não impeçam o fecho de um negócio ou a prestação de um serviço essencial, cumprindo os mais rigorosos padrões de regulação e segurança.
Adesão de Clientes (Onboarding) Rápida: Envio de formulários de adesão a apólices ou abertura de carteiras de investimento para assinatura imediata no telemóvel, sem esperar por reuniões presenciais.
Validade Jurídica e Digital Estrita: Assinatura digital segura que cumpre os requisitos legais e as normas dos reguladores bancários e de seguros, com registo completo de auditoria (Audit Trail).
Segurança de Dados de Nível Financeiro: Proteção da privacidade do cliente e de dados financeiros sensíveis através de criptografia avançada, evitando a fuga de informações comum em documentos físicos.
Prevenção de Erros Humanos: Validação automática que garante que o cliente declara todos os dados de saúde ou rendimentos necessários e não esquece nenhuma assinatura, evitando a rejeição de sinistros no futuro.
Melhoria da Taxa de Conversão: Redução do tempo entre a cotação e a assinatura final. O cliente assina no momento da decisão, sem perder o fôlego da negociação.
Gestão de Sinistros Eficiente: Submissão de formulários de reclamação digitais com possibilidade de anexar documentos e fotos (como provas de danos ou recibos) diretamente do smartphone.
Conformidade com KYC e AML: Recolha organizada e documentada de declarações "Conheça o seu Cliente" (KYC) e prevenção de branqueamento de capitais, prontas para auditoria com um clique.
Experiência de Cliente "Premium": Os clientes modernos valorizam a possibilidade de gerir os seus assuntos financeiros de forma digital, sem necessidade de impressora ou fax.
Suporte para Agentes de Campo: Consultores e agentes podem recolher assinaturas na casa ou empresa do cliente através de um tablet, sincronizando o formulário instantaneamente com a sede da empresa.
Poupança Enorme em Custos Operacionais: Eliminação da necessidade de imprimir milhares de páginas, envios de estafeta dispendiosos, digitalizações manuais e arquivo físico em armazéns externos.
Arquivo na Nuvem Seguro e Acessível: Localize uma apólice assinada ou uma declaração de saúde de há anos em segundos, acelerando o processo de liquidação de sinistros.
Envio de Lembretes Automáticos: O sistema relembra automaticamente os clientes que ainda não concluíram a assinatura, eliminando a necessidade de acompanhamento manual pela equipa de vendas.
Sincronização com Sistemas Centrais (Core Systems): Ligação dos formulários ao CRM e aos sistemas contabilísticos da empresa para uma transferência de dados fluida e sem erros de dactilografia.
Gestão de Fluxos de Assinatura Complexos: Possibilidade de definir processos onde primeiro assina o segurado, depois os beneficiários e, finalmente, o subscritor da companhia – tudo de forma automatizada.
Reforço da Marca como Inovadora: Uma instituição financeira que utiliza formulários digitais é percebida como uma entidade moderna, fiável e tecnologicamente avançada, o que auxilia na retenção de clientes.